大猩猩 发表于 2024-9-28 08:21:15

收到香港汇丰警告,个人帐户不能用于商业交易

本帖最后由 大猩猩 于 2024-9-28 09:47 编辑

在过去的一年中,累计收款140w港币的美元,7月份打电话问了我资金来源,我如实告知是联盟款,并且帐号只用于收取联盟款,没有其他用处。昨晚11点发邮件给我说个人账户不能用于商业交易,如果再次发现就关闭帐号,现在帐号正常,后续肯定不敢继续用汇丰收款了。目前有ocbc的帐号,但是不清楚他们政策,有不敢贸然使用ocbc收款,之前用wise收过联盟款,但是手续费比较高,最开始也用国内工商银行收款,没有问题,手续费和汇丰一样。目前考虑的是收款到国内,钱成了夫妻共同财产,同时进来容易,出去难。一晚上没怎么睡,是否应该去香港开通中银香港来收款,大佬们给点建议,我该用那家银行收款。


另外求个人户可以商用的银行,我每月流水大概1-2w刀,笔数在6笔左右

bobibimo 发表于 2024-9-28 08:56:39

空中云汇可以

大猩猩 发表于 2024-9-28 09:19:56

bobibimo 发表于 2024-9-28 08:56
空中云汇可以

这个只能收固定几家的款,我的联盟不在这里面

aff_china 发表于 2024-9-28 09:47:26

7月份汇丰打电话问资金来源的时候你没处理好
打电话的时候,你不能说是联盟、网盟,应该做合适的、他们认可的答复。
我的汇丰One,单月收款就超过你说的金额了。也打电话过来要求说明资金来源用途,做了答复了。后续两年,至今正常

现在可以试试要不要再主动打电话过去,联系一下经理,重新做一下申述

空中云汇不一定是你的联盟要那固定几家,有正规的合同、IO、后台明细,是可以入账的
但空中云汇收款容易,结汇难,服务贸易的款项结不了汇。而且手续费价格贵。

可以换一家可以采用正规服务贸易申报的结汇公司。没有的话私我,我介绍家给你。

飘浮 发表于 2024-9-28 09:49:17

真牛。。

大猩猩 发表于 2024-9-28 09:51:05

aff_china 发表于 2024-9-28 09:47
7月份汇丰打电话问资金来源的时候你没处理好
打电话的时候,你不能说是联盟、网盟,应该做合适的、他们认可 ...

非常感谢,我也不知道哪些是汇丰认为合规的,我之前说的就是网站的广告佣金,其他收款平台我没用过,那还不如用国内工行收款了。

紫气东来GG 发表于 2024-9-28 11:20:34

大猩猩 发表于 2024-9-28 09:51
非常感谢,我也不知道哪些是汇丰认为合规的,我之前说的就是网站的广告佣金,其他收款平台我没用过,那还 ...

工行不用申报吗

大猩猩 发表于 2024-9-28 15:37:55

紫气东来GG 发表于 2024-9-28 11:20
工行不用申报吗

最开始就用的工行收款,只要求我提供了invoice,然后他们就帮我申报了

河小马 发表于 2024-9-29 13:43:56

现在用渣打

事少;P

大猩猩 发表于 2024-9-29 16:57:12

河小马 发表于 2024-9-29 13:43
现在用渣打

事少

请问河马,ocbc用过吗,有没有幺蛾子?

udpc 发表于 2024-10-2 09:35:33

大猩猩 发表于 2024-9-28 09:19
这个只能收固定几家的款,我的联盟不在这里面

国内注册的三方跨境支付,只能收货物贸易支付,不能收服务贸易支付,无法提供货运单据

河小马 发表于 2024-10-10 11:26:16

大猩猩 发表于 2024-9-29 16:57
请问河马,ocbc用过吗,有没有幺蛾子?

新加坡的没有用过

建议还是HK的,有事可以直接飞过去

leonliu2022 发表于 2024-10-22 20:21:42

aff_china 发表于 2024-9-28 09:47
7月份汇丰打电话问资金来源的时候你没处理好
打电话的时候,你不能说是联盟、网盟,应该做合适的、他们认可 ...

您好,方便透漏下您说的资金来源吗?我提前打个预防针
我的实际资金来源跟楼主是类似的,在海外赚钱,出售saas软件赚钱,通过paddle到派安盈

aff_china 发表于 7 天前

leonliu2022 发表于 2024-10-22 20:21
您好,方便透漏下您说的资金来源吗?我提前打个预防针
我的实际资金来源跟楼主是类似的,在海外赚钱,出 ...
你这个按实说就可以了,只是有一点,不要承认是用于商业用途,一口咬定说是个人用途就可以了

SummerChen 发表于 7 天前

本帖最后由 SummerChen 于 2024-11-7 10:59 编辑

大猩猩 发表于 2024-9-28 09:19
这个只能收固定几家的款,我的联盟不在这里面
提供一个思路,比如派安盈这边第三方收款,因为内地政策原因,不能收非系统合作的网盟收入。但是,若是在派安盈注册后,将派安盈后台所有CNY提现的币种储蓄卡删除掉,添加其他币种的储蓄卡(比如添加上添加注册人的香港或外国银行储蓄卡),是依旧可以收的(不知算不算钻空子)。不过,若是已经有香港或外国银行储蓄卡,可能本来也就不用再用第三方了~
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