收到香港汇丰警告，个人帐户不能用于商业交易

大猩猩

在过去的一年中，累计收款140w港币的美元，7月份打电话问了我资金来源，我如实告知是联盟款，并且帐号只用于收取联盟款，没有其他用处。昨晚11点发邮件给我说个人账户不能用于商业交易，如果再次发现就关闭帐号，现在帐号正常，后续肯定不敢继续用汇丰收款了。目前有ocbc的帐号，但是不清楚他们政策，有不敢贸然使用ocbc收款，之前用wise收过联盟款，但是手续费比较高，最开始也用国内工商银行收款，没有问题，手续费和汇丰一样。目前考虑的是收款到国内，钱成了夫妻共同财产，同时进来容易，出去难。一晚上没怎么睡，是否应该去香港开通中银香港来收款，大佬们给点建议，我该用那家银行收款。


另外求个人户可以商用的银行，我每月流水大概1-2w刀，笔数在6笔左右

bobibimo

空中云汇可以

大猩猩

bobibimo 发表于 2024-9-28 08:56
空中云汇可以

这个只能收固定几家的款，我的联盟不在这里面

aff_china

7月份汇丰打电话问资金来源的时候你没处理好
打电话的时候，你不能说是联盟、网盟，应该做合适的、他们认可的答复。
我的汇丰One，单月收款就超过你说的金额了。也打电话过来要求说明资金来源用途，做了答复了。后续两年，至今正常

现在可以试试要不要再主动打电话过去，联系一下经理，重新做一下申述

空中云汇不一定是你的联盟要那固定几家，有正规的合同、IO、后台明细，是可以入账的
但空中云汇收款容易，结汇难，服务贸易的款项结不了汇。而且手续费价格贵。

可以换一家可以采用正规服务贸易申报的结汇公司。没有的话私我，我介绍家给你。

飘浮

真牛。。

大猩猩

aff_china 发表于 2024-9-28 09:47
7月份汇丰打电话问资金来源的时候你没处理好
打电话的时候，你不能说是联盟、网盟，应该做合适的、他们认可 ...

非常感谢，我也不知道哪些是汇丰认为合规的，我之前说的就是网站的广告佣金，其他收款平台我没用过，那还不如用国内工行收款了。

紫气东来GG

大猩猩 发表于 2024-9-28 09:51
非常感谢，我也不知道哪些是汇丰认为合规的，我之前说的就是网站的广告佣金，其他收款平台我没用过，那还 ...

工行不用申报吗

大猩猩

紫气东来GG 发表于 2024-9-28 11:20
工行不用申报吗

最开始就用的工行收款，只要求我提供了invoice，然后他们就帮我申报了

河小马

现在用渣打

事少

大猩猩

河小马 发表于 2024-9-29 13:43
现在用渣打

事少

请问河马，ocbc用过吗，有没有幺蛾子？

udpc

大猩猩 发表于 2024-9-28 09:19
这个只能收固定几家的款，我的联盟不在这里面

国内注册的三方跨境支付，只能收货物贸易支付，不能收服务贸易支付，无法提供货运单据

河小马

大猩猩 发表于 2024-9-29 16:57
请问河马，ocbc用过吗，有没有幺蛾子？

新加坡的没有用过

建议还是HK的，有事可以直接飞过去

leonliu2022

aff_china 发表于 2024-9-28 09:47
7月份汇丰打电话问资金来源的时候你没处理好
打电话的时候，你不能说是联盟、网盟，应该做合适的、他们认可 ...

您好，方便透漏下您说的资金来源吗？我提前打个预防针
我的实际资金来源跟楼主是类似的，在海外赚钱，出售saas软件赚钱，通过paddle到派安盈