香港汇丰银行的问题！

Tigergame

目前持有香港汇丰银行个人卓越理财账户卡。前段时间由于在一个月内频繁转账四次（都是私对私）被汇丰银行打来电话询问转账目的以及关系，后来填写了相关资料给了他们。最近我的理财经理又打来电话询问，我说我转账都是私对私为什么一直问我，他说你开户的时候开卡的用途应该不是用于转账，转账的话他们肯定不会开给你的，说我不应该转账那么频繁。

我想问问大家，我这个有什么问题么？  有什么潜在的风险？我应该如何应对？

感恩而死

卓越理财账户?那么你有没有购买理财产品,我之前也曾频繁转账但是无人询问我.估计银行对洗钱风控严格,如果转账无法避免,交点保护费吧

Tigergame

感恩而死 发表于 2017-3-27 12:35
卓越理财账户?那么你有没有购买理财产品,我之前也曾频繁转账但是无人询问我.估计银行对洗钱风控严格,如果转 ...

恩   之前有段时间曾经一直收款公对私。后面大部分转账是私对私。是不是降级就会好点，变成运筹理财。交保护费的意思是买理财或者保险？

fdfe

如果是我的话就买点理财产品，不是钱拿到手就是赚到钱，要好好为将来打算。

bix

卓越！好嚣张。。你是有100万才申请的卓越还是如何获取到的卓越啊，我也想弄个卓越，现在运筹

Tigergame

bix 发表于 2017-3-27 20:49
卓越！好嚣张。。你是有100万才申请的卓越还是如何获取到的卓越啊，我也想弄个卓越，现在运筹 ...

有100万申请就可以。没有每个月交好像150港币管理费

bix

Tigergame 发表于 2017-3-27 21:45
有100万申请就可以。没有每个月交好像150港币管理费

嗯呢。我去试试升级。

蓝色梦想

目前情况来说，确实需要注意，就是公司账户都会严查。因为17年1月1日后，大陆开始有权限排查香港个人账户，有两点一定要注意：
1、转账一定不能整数，一定要在小数点后带两位。
2、提前准备好相关合同与地址证明（水电或者CC账单扫描）。

注意这两点基本解决80%问题。

如果这都不能解决问题，可以私聊我提供最新安全方法。

bix

蓝色梦想 发表于 2017-3-27 23:54
目前情况来说，确实需要注意，就是公司账户都会严查。因为17年1月1日后，大陆开始有权限排查香港个人账户， ...

fake合同？

Tigergame

蓝色梦想 发表于 2017-3-27 23:54
目前情况来说，确实需要注意，就是公司账户都会严查。因为17年1月1日后，大陆开始有权限排查香港个人账户， ...

恩，私对私不需要的吧，那有什么合同哦？

感恩而死

Tigergame 发表于 2017-3-27 12:51
恩   之前有段时间曾经一直收款公对私。后面大部分转账是私对私。是不是降级就会好点，变成运筹理财。交 ...

开户时香港账户经理就说买点理财或保险,不然银行会查你账户,当时我还不以为然,考虑到户头里美元暂时也没有别的用处,就按他说的买了五年的美元保险,现在光美元对rmb就升值10%了,确实非常正确的选择.

流量侠

我也是遇到这个问题了

游客游

卓越理财账户算香港汇丰比较高的级别，更多用于投资理财或境外资产配置。

其实我想知道当时开户时，楼主对于开户用途是怎么答应经理的，是否有为了下户答应了什么要求。

不然来说，只要是正常转账的情况下，银行不会对于只有4次的频繁转账次数特意做回访。

流量侠

fdfe 发表于 2017-3-27 18:41
如果是我的话就买点理财产品，不是钱拿到手就是赚到钱，要好好为将来打算。 ...

现在人过不去 买不了理财 保护费怎么教？
在他们那里买港股？存定期？

sopig

流量侠 发表于 2022-4-3 09:12
现在人过不去 买不了理财 保护费怎么教？
在他们那里买港股？存定期？

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